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2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题

日期: 2025-01-22 14:53:50 作者: 刘小小

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考,各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度,各位小伙伴要加油哟!

1、投资者办理转托管业务时,需提供的材料包括()。【多选题】

A.债券账户卡

B.委托授权书

C.本人有效身份证件

D.债券交易卡

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确:投资人办理转托管业务时,须持本人有效身份证件、债券交易卡、债券账户卡,到银行指定的营业网点柜台,填写《债券账户业务申请表》(机构投资人加盖预留印鉴),按规定缴纳相应的手续费,即可办理转托管业务。

2、投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为()。【单选题】

A.开户

B.申报

C.成交

D.委托

正确答案:D

答案解析:选项D正确:投资者需要通过证券经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下,投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为委托。

3、每股股票所代表的实际资产的价值,可称为()。【多选题】

A.内在价值

B.账面价值

C.每股净资产

D.股票净值

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD符合题意:账面价值(B正确)又称股票净值(D正确)或每股净资产(C正确),是指每股股票所代表的实际资产的价值。股票的内在价值即理论价值,也即股票未来收益的现值。

4、《货币市场基金监督管理办法》规定:“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,可以在基金合同中将收益分配的方式约定为( ),并应当( )进行收益分配。”【单选题】

A.现金分红;每日

B.现金分红;每周

C.红利再投资;每日

D.红利再投资;每周

正确答案:C

答案解析:《货币市场基金监督管理办法》规定:“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,可以在基金合同中将收益分配的方式约定为【红利再投资】,并应当【每日】进行收益分配。”

5、股票是投入股份公司的资本份额的证券化,表明股票是()。【单选题】

A.证权证券

B.要式证券

C.资本证券

D.有价证券

正确答案:C

答案解析:选项C正确:股票是投入股份公司的资本份额的证券化,表明股票是资本证券;股票是证权证券,证券是权利的一种物化的外在形式,它是作为权利的载体,权利是已经存在的;股票是要式证券,证券所记载的事项通过法律的形式加以规定,如果缺少规定要件,证券就无法律效力;股票是有价证券,有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。

6、存款准备金的类别一般分为()。 【多选题】

A.活期存款准备金

B.定期存款准备金

C.超额准备金

D.储蓄存款准备金

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确:存款准备金的类别一般分为活期存款准备金(A正确) 、定期存款准备金(B正确)、 超额准备金(C正确) 、储蓄存款准备金(D正确)。

7、下列说法正确的是()。【单选题】

A.风险定价和估值是市场风险管理的基础

B.盯模按市场价格计值

C.盯市按模型计值

D.全面估值过程就是风险因子的贴现过程

正确答案:A

答案解析:选项A正确:风险定价和估值是市场风险管理的基础。主要的市场风险的计量方法,例如 VaR、压力测试、情景分析等,都必须建立在全面估值的基础之上。全面估值的过程就是风险因子的映射过程。主要的估值方法包括盯市和盯模。盯市即按市场价格计值。对存在活跃市场的金融工具或产品,采用盯市法确定市场价格。盯模即按模型计值,当按市场价格计值存在困难时,金融机构可以按照数理模型确定的价值计值。

8、证券公司借入的长期次级债,应当按一定比例计入()。【单选题】

A.注册资本

B.总资本

C.总资产

D.净资本

正确答案:D

答案解析:选项D正确:证券公司借入的长期次级债,应当按一定比例计入净资本。长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计入净资本的数额)的50%。

9、远期交易的流程是()。【多选题】

A.市场参与者参与远期交易应通过同业中心交易系统进行,并逐笔订立书面形式合同

B.交易双方认为必要,可签订补充合同

C.依法成立的远期交易合同对交易双方具有法律约束力,交易双方不得擅自变更或解除

D.远期交易最长不得超过365天,交易实行净价交易,全价结算

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确:债券远期交易流程:市场参与者进行远期交易需签订合同,完整的合同包括远期交易主协议、同业中心交易系统生成的成交单和补充合同。市场参与者开展远期交易应通过同业中心交易系统进行,并逐笔订立书面形式的合同,其书面形式的合同为同业中心交易系统生成的成交单(A正确)。交易双方认为必要时,可签订补充合同(B正确)。依法成立的远期交易合同对交易双方具有法律约束力,交易双方不得擅自变更或者解除(C正确)。远期交易从成交日至结算日的期限由交易双方确定,但最长不超过365天,交易实行净价交易,全价结算(D正确)。

10、在我国,由证券交易所负责证券交易的集中登记、存管与结算服务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:中国证券登记结算有限责任公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务,不以营利为目的的法人。

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